В основата на фючърсите/futures/ и опциите/option/, като деривати стоят принципите на отложената доставка. При тези сделки е възможно днес да бъде договорена цената, по-която може да се купи или продаде в бъдеще. Това не прилича на обикновена сделка, когато влизаме в магазина ние вадим пари, заплащаме стоката която искаме и я получаваме веднага.  За какво е необходимо тогава да договаряме днес цената на доставка за бъдещето. Според теорията – за стабилност и увереност.                       

Първоначално от фючерсите и опциите  се възползват фермерите. Добрата реколта изисква семена, торове, мелиоративни мероприятия, труд, а за всичко това са необходими пари. Очакващия реколтата фермер не може да бъде сигурен, че когато дойде времето за реализация, цената по която може да продаде, ще покрие разходите му и ще остане печалба. В този вид нещата изглеждат, като рисково начинание и не всеки фермер би поел подобно бреме върху себе си. С помощта на фючърсите и опциите фермерът може да избегне този риск и да се договори  днес , за цената по-която реколтата ще бъде продадена по-късно /срокът може да бъде шест или девет месеца по-късно/. По този начин агробизнесът става относително предвидим и се поддава на планиране.

По-късно принципите на фючърсната и опционна търговия са заимствани от селското стопанство в други отрасли на икономиката, като производството на метали и нефт, както и в областта на финансите - при акциите, индексите и облигациите. Фючърсната търговия не е твърде лесна за разбиране от средния инвеститор, поради голямото количество специфични термини и определения. 
Фючърсът е сделка за покупка или продажба на фиксирано количество от определен актив,  при определен срок в бъдещето, по цена договорена в момента.  При фючерса имаме две страни – продавач и купувач. Купувачът поема задължението да извърши покупката в рамките на уговорения по-рано срок. Продавачът поема задължението да извърши продажбата в рамките на уговорения по-рано срок. Тези задължения се определят от вида на актива, размера на контракта, срока на фючерса и цената уговорена в момента на сделката. 

Стандартно количество.
Фючърсите обикновено са стандартизирани по размер или количество, което се нарича контракт. По този начин продавачът и купувачът знаят размера на своето задължение. Всеки контракт има предварително фиксиран срок в който доставката трябва да бъде извършена. Нарича се  Дата надоставка,определеният срок, в който купувачът непосредствено трябва да получи фючърсният актив, а продавачът да получи своите пари. 
Фючърсният контракт е валиден само в течение на фиксирания по-рано срок, задължението за реална доставка възниква точно на Датата на доставка, а не по-рано през периода. Когато тези срокове изтекат, се назначава “Нова дата” и нов контракт. 

Цена на фючърса, установeна днес.
Основното достойнство на фючърсите от което се ползват множество хора от фермера,  до фондовия мениджър са стабилността и определенността. Това открива прекрасни възможностти, но да приемем, че фермер сключил фючърсен контракт за продажба на пшеница, не може да изпълни своите задалжения да осигури необходимото количество поради независещи от него причини, примерно засушаване или измръзване на посевите.
Тогава решението е  в покупка на същия по вид, размер и срок фючърс с което се неутрализира задължението по първия фючърс за продажба. На практика в огромната си част фючерсните сделки имат точно такъв характер, защото за какво са му на финансовия спекулант при покупка физически доставени 100 тона пшеница или тройунция злато. Или в случаите, когато продава такива контракти ще трябва да намери пшеница за да изпълни задължението си  на Датата на доставка.

Казано по-друг начин, всяка фючърсна сделка със спекулативен характер задължително е двустранна, когато се купува фючърс, преди настъпване на Датата за доставка задължително се извършва продажба на фючърс от същия вид, срок и размер за да се неутрализира задължението по първата сделка и да се избегне реалната доставка. Така обект на търговия се явява разликата между фючърсната цена в момента на покупка/продажба и момента на извършване на обратната операция. Използването на деривати процъфтява като индустрия през последните двайсет години.

Преди разцвета на марджин търовията с валути, Форекс трейдърите масово използват валутните фючърси. Те позволявали спекулации с валутния курс в до 50 пъти по-голям обем отколкото на спота. Важно е да се знае, че за разлика от спот котировките на Форекс, които се означават с три символа, примерно CAD, AUD, GBP,JPY, валутните фючърси се отбелязват с два-  CD, AD, BP, JY. Там където е отбелязана само една котировка, винаги е към американския долар. За повече виж на Курсове